В первой половине 2025 года Федеральная таможенная служба зафиксировала рекордное количество случаев незаконного перемещения наличных денежных средств через границу — 6314 случаев. Общая сумма таких незаконных операций составила около 1,2 миллиарда рублей, что на треть больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Эти данные настораживают и вызывают серьезные вопросы относительно масштабов “чемоданной экономики” и её влияния на финансовую безопасность страны.
Рост числа нарушений свидетельствует о том, что незаконный обмен наличных денег становится все более популярным среди участников таких схем. Эксперты отмечают, что одним из факторов, способствующих этому тренду, является сложность контроля и практически полное отсутствие прозрачности в цепях перемещения наличных средств. В условиях ограничений и ужесточения правил по легализации доходов, многие ищут альтернативные схемы для проведения крупных финансовых операций без использования официальных банковских каналов. Именно это и способствует популярности “чемоданной экономики” – нелегальному обмену или перевозу наличных за границу, обходя бюрократические процедуры.
Такие схемы наносят серьезный урон экономической системе страны: они способствуют уходу налогов, создают благоприятную почву для отмывания денег и финансирования теневых схем. Это негативно влияет и на доверие граждан к официальной финансовой системе, ведь чем больше случаев незаконных транзакций, тем выше опасения относительно защищенности своих средств и прозрачности экономики в целом.
Финансовые аналитики предупреждают, что подобное увеличение незаконных перемещений денег подвергает рискам не только государственные финансы, но и безопасность общества в целом. Усиление борьбы с подобными схемами требует модернизации таможенных и правоохранительных структур, внедрения новых технологий для отслеживания и предотвращения нелегальных финансовых операций. Кроме того, важным аспектом является просветительская работа среди населения о рисках и последствиях участия в подобных схемах, ведь зачастую участники не осознают всей угрозы для своей финансовой и личной безопасности.
Обоснованно предполагается, что в ближайшие годы объем незаконных перемещений наличных может продолжить рост, а борьба с этим явлением потребует системных усилий со стороны государства, банковского сектора и правоохранительных органов. В конечном итоге, только комплексный подход, включающий технологические инновации, нормативное регулирование и информационную работу с населением, способен снизить масштаб этой негативной тенденции и повысить уровень доверия к легальной финансовой системе страны.